Curaçao scherpt AML-naleving in iGaming aan — bent u er klaar voor?

Nu Curaçao zijn strategische transformatie voortzet naar een gerespecteerde en transparante iGaming-jurisdictie, blijft naleving van regelgeving centraal staan binnen het vergunningenkader. Na de publicatie van het Responsible Gaming Policy in april 2025, introduceerde de Curaçao Gaming Control Board (GCB) eerder dit jaar een nieuwe essentiële pijler van het regelgevend kader: het Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Policy (AML/CFT-beleid). Dit trad in werking op 9 januari 2025 en wordt volledig gehandhaafd vanaf 10 april 2025.

Dit artikel vat de belangrijkste vereisten en verwachtingen uit het AML/CFT-beleid samen en schetst wat toekomstige en huidige vergunninghouders in Curaçao moeten doen om hun bedrijfsvoering hiermee in lijn te brengen.

Reikwijdte en toepasselijkheid

Het AML/CFT-beleid geldt voor alle gelicentieerde online kansspelaanbieders onder Curaçaose jurisdictie. Naleving is verplicht en wordt gehandhaafd door de GCB. Overtredingen kunnen leiden tot administratieve of strafrechtelijke sancties, waaronder intrekking van de vergunning.

Risicogebaseerd AML-kader

Online kansspelaanbieders moeten een Risk-Based Approach (RBA) hanteren voor AML-naleving. Dit omvat het uitvoeren van:

• Business Risk Assessments (BRA) om de algehele AML-blootstelling te beoordelen.
• Customer Risk Assessments (CRA) om spelers in te delen als laag, gemiddeld of hoog risico.

Aanbieders moeten hun controles en het niveau van due diligence aanpassen aan de vastgestelde risico’s. Voor situaties met een hoger risico is Enhanced Due Diligence (EDD) vereist.

Customer Due Diligence (CDD)-vereisten

Aanbieders moeten de identiteit van klanten verzamelen en verifiëren vóórdat financiële transacties van NAf 4.000 of meer worden verwerkt. CDD omvat onder meer:

• Identificatie en verificatie van de speler met een door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs.
• Inzicht in de herkomst van middelen en het beoogde gebruik van de rekening.
• Doorlopende monitoring van transacties om ongebruikelijk gedrag te detecteren.

Het niet afronden van CDD leidt tot bevriezing of beëindiging van de rekening.

Rapportage van ongebruikelijke transacties

Transacties van NAf 5.000 of meer moeten worden gemarkeerd en gerapporteerd aan de FIU Curaçao via het goAML-platform. Dit geldt voor:

• Cash-ins, aankoop van fiches, e-walletbetalingen en grote opnames.
• Gekoppelde of gestructureerde transacties die de rapportagedrempel overschrijden.

Aanbieders moeten ervoor zorgen dat personeel wordt getraind om deze activiteiten zowel intern als extern te herkennen en te melden.

Sanctie- en PEP-screening

Alle spelers moeten worden gescreend tegen sanctielijsten van de VN en de EU, evenals op PEP-status (Politically Exposed Persons). Indien een speler wordt geïdentificeerd als PEP, moeten aanbieders:

• Enhanced Due Diligence uitvoeren.
• De herkomst van vermogen en middelen verifiëren.
• Goedkeuring verkrijgen van het senior management.

Interne controles en training

Aanbieders moeten:

• Een onafhankelijke AML Compliance Officer aanstellen.
• Interne AML/CFT-beleidsregels en -procedures implementeren.
• Regelmatige trainingen organiseren voor personeel over detectie en preventie van witwaspraktijken.
• Jaarlijkse onafhankelijke audits van het AML-programma uitvoeren.

Derdepartners en affiliates moeten zich eveneens houden aan de AML-standaarden van de aanbieder.

Conclusie

Het Curaçaose AML-beleid weerspiegelt de wereldwijde verwachtingen van toezichthouders. Online aanbieders moeten prioriteit geven aan:

• Risicobeoordeling en transactiemonitoring.
• Grondige due diligence en documentatie.
• Real-time naleving van sanctie- en PEP-verplichtingen.

AML-compliance ondersteunt niet alleen de vergunningverlening, maar beschermt ook de integriteit van het platform en het vertrouwen van spelers.

📌 Hulp nodig bij het navigeren door de AML- of Responsible Gaming-vereisten in Curaçao? Neem gerust contact op.